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0. 使用測試資料

若你還沒準備好你的交易紀錄檔,可下載此檔案來試操作此網頁工具。檔案需另存成 .csv 檔,避免無預期的錯誤。


1. 上傳檔案

點擊按鈕上傳交易紀錄檔:


2. 觀看資產概要

上傳成功後,可看到資產概要:

此時,你可能會看到許多資料還在讀取中,最長可能需要等待 30 秒。稍待片刻後會得到你的資產總市場價值簡單報酬率年化報酬率、各股價格及該股票的目前市場價值


3. 再平衡試算

點擊再平衡試算,可看到各股票的配置比例:

此次投入金額

此次投入金額 預設帶入的是你目前的帳戶餘額。

但假設你此次注資 2000 元並順便做再平衡,則可修改金額成 2908.89

此時你會發現在目標配置不變的狀況下,各股的應調整會反映出為了維持目標配置,每個部位在參考目前報價之後應該調整的股數:

目標配置

接著你可能想要調整你的部位比例。假設想要加重債券(低風險資產)比例,那麼就砍 10%VT、然後各補 5%BNDBNDX 吧!

可調整目標配置的比例(百分比),右列應調整會即時計算應調整幾股以滿足你的目標配置比例。

此時可以看到計算結果:BND購入 38 股VT賣出 39 股BNDX 則是應 購入 57 股

增加部位

但你可能還不滿足,這次有想要增加的部位,那麼你可以在增加部位填寫美股代號。

假設今天想要增加 VNQI(Vanguard 全球不含美國房地產 ETF),就在此欄位填入股票代號後按下鍵盤 enter

稍待伺服器抓取完報價,就會在表格中出現新的部位及它的目前報價:

實際調整

最後,可實際調整股數,並且即時計算出調整後現金結餘為多少。

但此時我想要再調整一下目標配置:分一半 VNQVNQI 吧!讓兩者的配置各為 5%

然後直接將實際調整修改成建議的應調整股數,可以看到帳戶餘額用得差不多、剩下 80.6 元:


4. 結語

🎉 恭喜!接著你可以參考此計算結果去券商網站實際下單了!

是不是很簡單呢?希望這個線上工具有幫助到你。

若有任何問題(臭蟲、新功能建議、UI/UX 改善建議、成為共同開發貢獻者),都歡迎與我聯繫:

chutarojian@gmail.com

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